Ciudad a ciudad, Argentina en red
| martes, 09 de junio de 2026
Las redes sociales se llenaron de quejas, acusaciones y hasta llamados a no pagar deudas en los últimos días. En el centro de la escena aparece Ualá, señalada por los usuarios enojados en medio de un fenómeno que crece: el aumento de la morosidad en créditos personales. Esto quedó en evidencia con las búsquedas en Google en los últimos días, tal cual como se ve en la herramienta Google Trends.
Es que detrás del ruido en las redes sociales hay un dato concreto que explica el trasfondo: en Argentina, los impagos en préstamos a familias ya se acercan al 10%, un umbral que enciende alertas en todo el sistema financiero.
Pero ¿qué es lo que está pasando realmente y cómo afecta esto a quienes tienen su plata en Ualá? En Vía País hacemos un resumen para entender un poco mejor el contexto.
La exposición de Ualá no es casual. Se trata de una de las fintech más masivas del país, liderada por Pierpaolo Barbieri, con millones de usuarios, muchos de ellos fuera del sistema bancario tradicional. En los últimos días se hablaron de altos números relacionados a la morosidad de los usuarios de Ualá en los préstamos personales que la billetera virtual ofrece.
Como consecuencia del ruido financiero que se dio, se viralizaron denuncias de usuarios sobre dificultades para retirar fondos o pagos rechazados desde Ualá, lo que alimentó versiones (desmentidas por especialistas) sobre un posible "corralito" o crisis de liquidez.
Desde la empresa señalan que parte del problema responde a un efecto contable. Ualá salió a relativizar estos números, explicando que su cartera de morosos incluye clientes antiguos en mora y que, al no estar ingresando tantos créditos nuevos que compensen la estadística, el porcentaje se ve distorsionado.
Además, remarcan que no aplican el “write-off” (eliminar créditos incobrables del balance), lo que eleva artificialmente la mora. Con ese ajuste, aseguran, el nivel rondaría el 17%, más alineado con el sistema y no el número del que se hablaba al inicio de la semana pasada (más de 40%).
La diferencia entre fintech y bancos está en cómo gestionan el riesgo:
En las fintech, el repago depende casi exclusivamente del comportamiento del usuario. Cuando la cadena se corta, el impacto es más visible.
Rodrigo Capeans